Le Master Statistique et économie du risque : programme, débouchés...
Le Master Statistique et économie du risque est un diplôme national de bac+5 (120 ECTS), de niveau 7 au RNCP (code RNCP41065), délivré par plusieurs universités. Il forme des cadres à profil d’ingénieur statisticien ou d’ingénieur économiste, spécialisés dans l’analyse des problèmes actuariels, financiers et de gestion des risques.
L’originalité de la formation tient à sa double compétence : la modélisation mathématique et statistique des risques d’une part, et l’analyse économique du risque d’autre part, en alliant des enseignements théoriques à des applications concrètes (tarification, provisionnement, credit scoring, cartographie des risques).
La mention se décline en deux parcours, réunis sous l’appellation ISEFAR (Ingénierie Statistique et Économique de la Finance, de l’Assurance et du Risque) : le parcours Gestion du risque (ISEFAR-GR) et le parcours Statistique du risque (ISEFAR-SR). Les domaines de l’assurance et de la finance constituent les débouchés naturels, mais la diversité des compétences acquises ouvre aussi sur l’industrie, le marketing et les sociétés de services informatiques, notamment via le métier de data analyst.
📌 FAQ : Tout savoir sur le Master Statistique et économie du risque
Qu'est-ce que le Master Statistique et économie du risque ?
Le Master Statistique et économie du risque est un diplôme national de bac+5 (120 ECTS), enregistré au RNCP sous le code 41065. Il forme des cadres à double compétence, à la fois en modélisation mathématique et statistique et en analyse économique des risques, pour exercer principalement dans l’assurance, la banque et la finance.
Quels sont les deux parcours de la mention ?
La mention se décline en deux parcours, tous deux regroupés sous l’appellation ISEFAR (Ingénierie Statistique et Économique de la Finance, de l’Assurance et du Risque) : le parcours Gestion du risque (ISEFAR-GR), plus orienté risk management et analyse des comportements face au risque, et le parcours Statistique du risque (ISEFAR-SR), davantage tourné vers la statistique, les probabilités et la programmation appliquées à la tarification.
Quelles licences donnent accès à ce master ?
L’admission en M1 est ouverte aux titulaires d’une licence en économie, économie-gestion, mathématiques, ou d’une double licence économie-mathématiques. Un bon niveau dans les matières quantitatives (économétrie, microéconomie, probabilités, statistique inférentielle) est attendu, avec au moins deux de ces matières déjà suivies dans le cursus.
Comment candidater à ce master ?
La candidature en M1 se fait exclusivement via la plateforme nationale Mon Master, sur dossier. L’entrée en M2 est de droit pour les étudiants ayant validé le M1 dans le même parcours ; pour les candidats extérieurs, elle se fait via eCandidat, avec une attention particulière portée aux résultats obtenus dans les matières fondamentales en économie et en statistique.
Ce master est-il sélectif ?
Oui. Le recrutement s’appuie sur l’examen du dossier académique (cohérence du parcours, niveau dans les matières quantitatives) et, selon les universités, sur un entretien de motivation. La formation étant à petits effectifs, la sélectivité reste globalement élevée.
Quels logiciels sont enseignés pendant la formation ?
Le programme comprend un enseignement dédié aux outils de traitement des données : VBA, Excel, Python, SAS, R et LaTeX. Ces compétences sont mobilisées tout au long des deux années dans les projets de data mining, de tarification et de gestion actif-passif.
Peut-on suivre ce master en alternance ?
Oui, les deux années du master sont ouvertes en formation initiale, en contrat de professionnalisation ou en contrat d’apprentissage. La disponibilité de l’alternance et son organisation (rythme, année de démarrage) varient toutefois selon les universités portant cette mention.
Quelle différence entre le parcours Gestion du risque et le parcours Statistique du risque ?
Le parcours Gestion du risque met l’accent sur l’évaluation des risques, l’analyse des comportements face au risque et le risk management en entreprise. Le parcours Statistique du risque, davantage orienté vers la modélisation, approfondit la statistique, les probabilités et la programmation appliquées à la tarification et au provisionnement en assurance.
Quels métiers sont accessibles après ce master ?
Les diplômés peuvent occuper des postes de chargé d’études actuarielles, chargé d’études en réassurance, analyste de crédits et risques bancaires, concepteur-développeur de produits d’assurance, analyste de risques industriels, consultant en protection sociale, assistant risk manager ou risk manager, chargé d’études statistiques ou économiques, ou encore data analyst.
Peut-on poursuivre en doctorat après ce master ?
Oui, le master confère le grade universitaire de master et prépare, pour les profils qui le souhaitent, à la poursuite en doctorat (bac+8), sous réserve de trouver un directeur de thèse et un financement. La majorité des diplômés s’insèrent toutefois directement sur le marché du travail, la formation étant conçue avec une forte vocation professionnalisante.
| Cette formation Master Statistique et économie du risque Parcours ISEFAR | Master Économétrie et statistiques Économétrie, data science | Master Actuariat Actuariat, assurance | |
|---|---|---|---|
| Durée / rythme | 2 ans (bac +5)Université · temps plein |
2 ans (bac +5)Université · temps plein |
2 ans (bac +5)Université · temps plein |
| Alternance | Oui, selon les universitésApprentissage ou professionnalisation |
Oui, selon les universitésSurtout en M2 |
Oui, très répandueSouvent dès le M1 |
| Admission | Mon MasterLicence économie, mathsBon niveau quantitatif exigé |
Mon MasterLicence économie, MIASHS, maths |
Mon MasterLicence maths, économie, ingénieur |
| Matières clés |
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- Économie du risque
- Actuariat
- Économétrie
- Actuariat vie et non-vie
Comment intégrer le Master Statistique et économie du risque ? 🎯
La candidature se fait exclusivement en M1 via la plateforme nationale Mon Master, sur dossier. Ce master n’est pas accessible directement après le bac : il se prépare après une licence (bac+3) ou un diplôme équivalent validé par 180 crédits ECTS.
Les licences conseillées pour candidater en M1 sont la licence Économie, la licence Économie et Gestion, la double licence économie-mathématiques, la licence Mathématiques ou une licence MIASHS (mathématiques et informatique appliquées aux sciences humaines et sociales). Un bon niveau dans au moins deux des matières suivantes est attendu : économétrie, microéconomie, probabilités, statistique inférentielle. Des connaissances en logiciels de traitement des données (VBA, SAS, R) ainsi qu’en actuariat ou en finance sont également appréciées.
| Licence d'origine | Part des candidats | Part des admis | Taux d'accès indicatif |
|---|---|---|---|
| Licence Économie / Économie-Gestion | ~14 % | ||
| Double licence économie-mathématiques | ~24 % | ||
| Licence Mathématiques / MIASHS | ~15 % |
L’entrée en M2 est de droit pour les étudiants ayant validé le M1 dans le même parcours. Pour les candidats extérieurs, les mentions de master conseillées sont Monnaie, banque, finance, assurance, Finance / actuariat, Économétrie, statistiques, Analyse et politique économique, ou Mathématiques et applications, avec une attention particulière portée aux résultats obtenus dans les matières fondamentales en économie et en statistique.
Quel est le programme du Master Statistique et économie du risque ?
Le master se déroule sur deux ans (M1 et M2), soit 4 semestres pour 120 ECTS. Le M1 pose un socle commun de fondamentaux en économie du risque, probabilités et statistique inférentielle, complété par un enseignement de bases de données et d’anglais appliqué à l’économie et à la statistique. Le second semestre du M1 introduit les fondamentaux en assurance (introduction à l’assurance, gestion de portefeuilles, assurance des risques sociaux) et en statistique appliquée (analyse des données, modèles de régression, séries chronologiques), ainsi qu’un enseignement de logiciels (SAS, R, LaTeX). Le M2 approfondit la spécialisation du parcours choisi (data mining, mathématiques financières et actuarielles, programmation VBA Excel Python, gestion actif-passif, actuariat de l’assurance vie et de la retraite, gestion des risques majeurs, risk management), avant un stage de fin d’études d’au moins 18 ECTS.
- Économie du risque et de l'incertain
- Information et incitations
- Finance et assurance comportementales
- Probabilités
- Statistique inférentielle
- Analyse des données, modèles de régression
- Séries chronologiques
- Introduction à l'assurance
- Mathématiques financières et actuarielles
- Actuariat de l'assurance vie et de la retraite
- Réassurance
- Gestion actif-passif
- Risk management
- Gestion des risques majeurs
- Prévention des risques
- Logiciels SAS, R, LaTeX
- Programmation VBA, Excel, Python
- Bases de données
Les deux parcours partagent un tronc commun en M1 puis se distinguent en M2. Le parcours ISEFAR – Gestion du risque approfondit l’évaluation des risques, l’analyse des comportements face au risque et le risk management (cartographie des risques, risques majeurs, droit des contrats et de la responsabilité). Le parcours ISEFAR – Statistique du risque met davantage l’accent sur la modélisation statistique et les techniques de data mining (classification, apprentissage automatique) appliquées à la tarification et au provisionnement en assurance. Les deux parcours font l’objet de deux vœux distincts sur Mon Master lors de la candidature en M1.
Le Master Statistique et économie du risque est-il accessible en alternance ?
Les deux années du master (M1 et M2) sont ouvertes en formation initiale, en contrat de professionnalisation et en contrat d’apprentissage. La possibilité de suivre le master en alternance dépend toutefois de l’université qui porte la mention : certaines l’ouvrent dès le M1, d’autres réservent l’apprentissage au M2, une fois les fondamentaux acquis.
Le rythme d’alternance est fixé par chaque université en fonction des enseignements du semestre. Comme pour toute alternance en master, l’étudiant doit trouver une entreprise d’accueil (compagnie d’assurance, banque, cabinet de conseil actuariel ou société de gestion de risques) avant la signature du contrat, en parallèle des démarches d’inscription sur Mon Master ou eCandidat.
Quelles poursuites d'études après le Master Statistique et économie du risque ?
Le Master Statistique et économie du risque confère le grade universitaire de master et a une forte vocation professionnalisante : la grande majorité des diplômés s’insèrent directement sur le marché du travail à l’issue du M2. Le diplôme prépare néanmoins, pour les profils qui le souhaitent, à la poursuite d’études en doctorat (bac+8).
Certains diplômés complètent leur formation par une certification actuarielle complémentaire (reconnaissance par l’Institut des Actuaires) lorsque le parcours et le mémoire de M2 le permettent, ce qui renforce leur profil pour les postes d’actuaire junior en compagnie d’assurance.
| Formation | Durée | Admission | Sélectivité |
|---|---|---|---|
|
Doctorat
|
3 ans (bac +8)
Financement thèse requis
|
Dossier + entretien
Recherche d'un directeur de thèse et d'un financement
|
Élevée |
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Certification actuarielle complémentaire
|
Quelques mois à 1 an
Validation de mémoire d'actuariat
|
Dossier
Selon les enseignements suivis en M2
|
Modérée à élevée |
Quels sont les débouchés après un Master Statistique et économie du risque ?
Le Master Statistique et économie du risque ouvre principalement sur les métiers de l’assurance, de la banque et de la finance, dans le secteur banque & assurance. Parmi les métiers concrets exercés par les diplômés figurent le chargé d’études actuarielles, le chargé d’études en réassurance, l’analyste de crédits et risques bancaires, le concepteur-développeur de produits d’assurance, l’analyste de risques industriels, le consultant en protection sociale, l’assistant risk manager ou risk manager, le chargé d’études statistiques ou économiques, ainsi que le data analyst. Cette diversité reflète les deux parcours proposés, entre gestion des risques et modélisation statistique.
Quels salaires peut-on espérer après un Master Statistique et économie du risque ?
Les salaires en début de carrière varient selon le métier exercé, le secteur et la région. Les profils actuariels sont généralement les mieux rémunérés dès la sortie du master, en raison de la rareté relative de ces compétences et des exigences réglementaires croissantes du secteur assurantiel (Solvabilité II).
| Métier | Début de carrière | Avec expérience (3-5 ans) |
|---|---|---|
Chargé d'études actuarielles / Actuaire |
2 900 - 3 750 € brut/mois | 4 600 - 6 000 € brut/mois |
Assistant Risk Manager / Risk Manager |
2 900 - 3 500 € brut/mois | 4 600 - 5 800 € brut/mois |
Data analyst |
2 900 - 3 500 € brut/mois | 3 900 - 4 300 € brut/mois |
Quelles universités proposent un Master Statistique et économie du risque ?
Plusieurs universités proposent cette mention de master, chacune autonome sur ses parcours, sa sélectivité et ses modalités d’alternance. Retrouve les pages détaillées : programme précis, parcours disponibles, conditions d’admission et d’alternance.