MSc Gestion de Patrimoine

Ce bloc fondateur te permet de comprendre le contexte dans lequel évolue le conseiller en gestion de patrimoine. Tu explores les marchés financiers, les indicateurs économiques, les tendances de l’épargne et de l’investissement, ainsi que les enjeux réglementaires qui encadrent l’activité patrimoniale. Ces connaissances sont indispensables pour dialoguer avec les clients et leur proposer des stratégies adaptées à leur situation.

Le droit est au coeur du conseil patrimonial. Ce module couvre les régimes matrimoniaux, le droit des successions et des libéralités, le droit des biens, les structures d’indivision, ainsi que les outils juridiques de transmission (donations, testaments, SCI). Tu apprends à analyser la situation familiale et patrimoniale d’un client pour lui proposer des solutions sécurisées sur le plan juridique.

Ce bloc te forme aux techniques d’ingénierie patrimoniale : structuration des actifs, montages en société, stratégies de détention et de transmission. Tu réalises des diagnostics patrimoniaux complets (bilan actif/passif, revenus, fiscalité, objectifs) et tu construis des préconisations personnalisées. L’objectif est de maîtriser l’ensemble des leviers qui permettent d’optimiser et de pérenniser un patrimoine dans la durée.

Tu apprends à conduire des audits patrimoniaux rigoureux : analyse de la cohérence d’un portefeuille, évaluation des risques, suivi de la performance des investissements, et ajustement des stratégies en fonction de l’évolution des marchés ou de la situation personnelle du client. Ce module développe également ta capacité à rédiger des comptes rendus et des recommandations clairs pour des interlocuteurs exigeants.

La maîtrise de la fiscalité est une compétence centrale du conseiller en gestion de patrimoine. Ce bloc couvre l’impôt sur le revenu, l’impôt sur la fortune immobilière (IFI), les droits de mutation, la fiscalité des placements financiers et immobiliers, ainsi que les principaux dispositifs de défiscalisation. Tu apprends à intégrer la dimension fiscale dans chaque préconisation patrimoniale et à sécuriser les montages dans le respect de la réglementation.

Ce dernier bloc couvre à la fois les produits d’investissement (assurance-vie, PER, SCPI, OPCI, produits structurés, immobilier direct) et les techniques de relation client exigeante. Tu travailles sur la construction d’une stratégie patrimoniale globale adaptée aux objectifs du client, tout en développant les compétences relationnelles et commerciales indispensables pour fidéliser une clientèle patrimoniale et développer ton portefeuille de clients.

Oui. Le MSc Gestion de Patrimoine d’Excelia Business School est un diplôme visé par l’État conférant le grade de Master (Bac+5), délivré par le ministère de l’Enseignement supérieur, de la Recherche et de l’Espace. Excelia est de plus quadruplement accréditée EQUIS, AACSB, AMBA et EFMD Master, ce qui en fait l’une des rares écoles de commerce au monde à détenir ces quatre accréditations simultanément.

Oui, le MSc Gestion de Patrimoine d’Excelia Business School est proposé en alternance, avec un rythme de une semaine à l’école pour trois semaines en entreprise. L’alternance est accessible sur critères. Pour connaître les modalités précises de candidature et les conditions d’accès, nous te conseillons de contacter directement l’équipe pédagogique via les boutons de cette page.

La formation est proposée sur le campus de Tours, implanté dans le dynamique quartier des Deux-Lions. Ce campus flambant neuf offre un environnement d’étude stimulant, connecté et tourné vers l’avenir.

En alternance, les frais de formation sont pris en charge par l’entreprise et par l’OPCO, ce qui signifie que tu ne payes pas de frais de scolarité.

Les diplômés accèdent à des postes comme conseiller en gestion de patrimoine, conseiller financier, gestionnaire d’actifs, chargé de clientèle en banque privée, gérant de portefeuilles ou encore family officer. Ces postes s’exercent dans des banques privées, des cabinets de gestion de patrimoine indépendants, des compagnies d’assurance, des sociétés de gestion ou des cabinets de conseil en investissement financier.